7 Pengurangan Pajak Bisnis Kecil yang Tidak Ingin Anda Lewatkan
Apakah Anda lalai untuk mengurangi pengeluaran bisnis atas pengembalian pajak Anda?
Anda bisa meninggalkan uang di atas meja. Apakah Anda seorang pengusaha mapan atau hanya mendirikan toko, Anda dapat menghemat ribuan dolar untuk pengurangan pajak. Jadi biaya mana yang memenuhi syarat? Untuk menerima pengurangan pajak, pengeluaran bisnis harus diperlukan dan tipikal untuk jenis bisnis yang Anda jalankan.
Ada pengecualian untuk aturan tersebut. Anda tidak dapat menghapus tiket ngebut atau parkir. Tapi jangan biarkan ini menghentikan Anda dari menghemat banyak uang untuk pengembalian layanan persiapan pajak Anda. Tempatkan uang dolar itu kembali ke dompet Anda dengan menambahkan pengeluaran bisnis yang sering diabaikan ini ke dalam daftar.
1. Biaya untuk Menjaga Bisnis Anda Berjalan
Saat Anda mempertahankan bisnis Anda, Anda terikat untuk membeli perlengkapan kantor dan iklan. Tetapi tahukah Anda bahwa Anda juga dapat menghapus pembayaran perbaikan peralatan, panggilan bisnis, dan perabot kantor?
Ada batasannya.
- Jika bisnis Anda bangkrut, Anda tidak dapat mengurangi biaya untuk mengeksplorasi peluang bisnis. Tetapi Anda dapat mengurangi biaya untuk produk, bahan, dan persediaan di inventaris Anda.
- Anda juga tidak dapat sepenuhnya memotong biaya dari memulai bisnis Anda. Sebagai gantinya, Anda dapat mengurangi hingga $5.000 pada tahun pertama dan menghapus biaya awal yang tersisa secara berkala selama 15 tahun.
- Setiap sen yang Anda investasikan ke dalam bisnis Anda disebut sebagai pengeluaran modal atau pengeluaran saat ini.
Pengeluaran modal adalah pembelian aset bisnis Anda, peralatan tahan lama yang akan terus meningkatkan bisnis Anda di tahun-tahun berikutnya. Karena biaya modal biasanya tidak habis setelah tahun pertama, biaya ini disusutkan dan dikurangkan selama periode waktu tertentu.
Pengeluaran saat ini adalah biaya untuk peralatan atau layanan yang digunakan setiap hari untuk mempertahankan bisnis yang menguntungkan. Mereka biasanya habis pada tahun pertama, sehingga Anda dapat mengurangi total biaya pengeluaran saat ini pada pengembalian pajak Anda.
- Perbaikan yang menambah nilai peralatan, memperpanjang masa pakai, atau menyesuaikan item dengan penggunaan yang berbeda dapat dikurangkan dari pengembalian pajak Anda.
- Biaya iklan untuk membuat materi promosi seperti kartu nama dan iklan cetak, radio, halaman kuning, dan spanduk sepenuhnya dapat dikurangkan.
- Jika Anda secara teratur menggunakan telepon untuk menelepon klien atau pelanggan, Anda dapat mengurangi biaya yang relevan dengan bisnis Anda. Kursus Brevet Pajak Murah
Namun berhati-hatilah: jika Anda mencoba menutupi pembelian pribadi dengan mengklaimnya sebagai pengeluaran bisnis, Anda mungkin berada di perairan yang dalam ketika pengembalian pajak Anda memicu audit.
2. Biaya Rumah Kantor dan Sewa
Apakah Anda bekerja dari rumah? Kurangi sebagian dari pembayaran sewa, asuransi, dan utilitas jika Anda memiliki kantor yang didedikasikan untuk bisnis.
Ada satu kelemahan. Kantor Anda harus khusus untuk penggunaan bisnis.
Tidak apa-apa bekerja dengan sandal Anda, tetapi Anda tidak dapat mengambil pengurangan kantor rumah jika tempat tidur Anda ada di kamar kecuali kantor Anda dipisahkan. Anda juga tidak bisa membiarkan anak Anda bermain Lego di ruang kerja Anda. Dan Anda pasti tidak bisa menonton TV di kantor Anda selama downtime. Jika Anda melakukannya, kantor Anda tidak akan dianggap eksklusif untuk bisnis.
Anda juga harus menggunakan kantor Anda secara konsisten untuk memanfaatkan pengurangan kantor pusat. Jangan ragu untuk menelepon klien, menagih pelanggan, membuat catatan, mengatur janji temu, bertemu dengan klien, memesan materi, atau menulis laporan di kantor Anda. Tetapi kantor yang hanya Anda gunakan sesekali tidak masuk hitungan.
Ada pengecualian untuk aturan tersebut. Jika Anda menjalankan bisnis penitipan anak atau memiliki ruangan yang disiapkan untuk penyimpanan inventaris, Anda masih dapat mengambil potongan meskipun ruangan tersebut tidak digunakan 100% untuk bisnis.
3. Pembayaran Otomatis
Tahukah Anda bahwa Anda dapat mengurangi biaya bahan bakar yang dikonsumsi saat mengemudi ke dan dari rapat klien?
Apakah Anda memiliki bisnis real estat, bertemu klien secara teratur, atau menyewa kantor jauh dari rumah, Anda dapat menghemat ratusan dolar untuk pengembalian pajak Anda.
Gunakan mobil Anda untuk bisnis? Anda dapat menghitung deduksi Anda dengan salah satu dari dua cara.
- Dikurangi berdasarkan tarif jarak tempuh standar. Jika rutinitas bisnis rutin Anda mengharuskan Anda terus-menerus berada di jalan, Anda mungkin dapat menghemat lebih banyak dengan mengurangi sejumlah uang setelah setiap mil perjalanan, bersama dengan biaya tol dan parkir.
- Kurangi pengeluaran aktual. Jika Anda kadang-kadang bertemu dengan klien atau mobil Anda mengkonsumsi lebih banyak bahan bakar daripada rata-rata, Anda dapat menghemat lebih banyak lagi dengan mengurangi sebagian pengeluaran untuk bahan bakar, penggantian ban, penggantian oli, asuransi, dan registrasi mobil.
Selalu catat penggunaan mobil Anda secara teratur, dan mengajukan pajak pendapatan federal dan negara bagian Anda akan semudah melakukan beberapa perhitungan matematika.
4. Biaya Perjalanan dan Hiburan
Apakah Anda ingat kesepakatan liburan yang Anda beli tepat sebelum perjalanan bisnis terakhir Anda?
Hapus sebagian dari ongkos pesawat Anda, tergantung bagaimana Anda menghabiskan liburan Anda. Sebagian dari biaya transportasi Anda memenuhi syarat sebagai pengurang jika lebih dari separuh perjalanan Anda dihabiskan untuk bisnis. Semakin banyak waktu yang Anda curahkan untuk bisnis Anda, semakin tinggi pengurangannya.
Perlu membayar pakaian bersih saat Anda pergi? Anda dapat mengurangi biaya laundry dan dry cleaning. Anda juga dapat mengurangi biaya perjalanan, biaya penginapan, tip, biaya faks, dan biaya pengiriman sampel produk dan materi pajangan.
Selain itu, jika Anda pernah menyelenggarakan acara untuk bisnis Anda di kantor, restoran, atau lokasi lain, Anda dapat mengurangi biaya hiburan yang membantu mendorong pertumbuhan atau kesejahteraan bisnis. Ingatlah bahwa hanya 50% makanan yang dapat dikurangkan.
Anda bahkan dapat mengurangi biaya pemindahan jika Anda harus memindahkan rumah karena pekerjaan. Namun, jika perpindahan tersebut tidak terkait langsung dengan bisnis Anda, Anda tidak dapat mengklaim pengurangan tersebut.
5. Materi Pendidikan dan Biaya Profesi
Sudahkah Anda membeli buku untuk mempelajari keterampilan yang akan berdampak langsung pada bisnis Anda? Bagaimana dengan copywriter yang Anda sewa untuk membuat halaman penjualan yang nantinya akan mengubah peluncuran produk menjadi sukses besar?
Buku-buku terkait bisnis, biaya hukum, dan layanan profesional semuanya dapat dikurangkan sepenuhnya dari pengembalian pajak Anda.
Anda tidak hanya terbatas pada buku dan kontraktor independen. Jika Anda membayar seorang akuntan atau membeli program pajak setiap tahun, Anda dapat mengurangi biaya persiapan pajak.
Memiliki bisnis dengan staf sewaan? Anda dapat mengurangi pajak dengan memotong gaji, bonus, dan tunjangan seperti asuransi kesehatan dan cuti sakit.
6. Hutang Macet
Jika Anda menjual layanan Anda sendiri, kemungkinan besar Anda akan menemukan klien yang terkadang merepotkan. Klien Anda mungkin menolak membayar Anda untuk pekerjaan yang dilakukan, menurunkan margin keuntungan Anda untuk bulan itu. Bahkan mungkin Anda pernah meminjamkan uang kepada pelanggan atau pemasok, namun pinjaman tersebut tidak pernah lunas.
Untungnya, hilangnya pendapatan ini sepenuhnya dapat dikurangkan selama Anda memberikan dokumentasi tertulis yang menyebutkan jumlah utang, suku bunga jika berlaku, dan langkah-langkah yang Anda ambil untuk menagih utang tersebut. Jika Anda dapat membuktikan bahwa Anda telah melakukan beberapa upaya untuk menerima pembayaran dan utang tidak mungkin ditagih, Anda dapat menghapusnya di SPT Anda.
Simpan uang hasil jerih payah Anda di akhir tahun dengan menyimpan catatan terperinci tentang pembelian dan aktivitas terkait bisnis. Anda dapat menggunakan perangkat lunak keuangan untuk membantu hal ini, tetapi cukup membuka spreadsheet excel untuk mencatat pengeluaran saat muncul juga berfungsi.
Pisahkan pembayaran ke dalam kategori yang ditandai dengan jelas dan Anda akan menghemat waktu dan uang saat berikutnya Anda mengajukan pajak.
